tp钱包官网下载苹果版|加密货币与股票投资：正面比较

经过近十年的缓慢发展，比特币和以太坊等加密货币现已成为主流金融市场的一部分。 自 2019 年以来，投资者已向加密货币市场注入了数十亿美元。

请继续阅读，了解投资股票和加密的基本要素以及它们各自的优势、劣势和长期前景，以及我们如何在比特币市场杂志上将两者结合起来。

比较加密货币市场和股票市场的投资潜力

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虽然加密货币和股票的投资者有一个共同的目标（创造财富），但这两种类型的资产之间存在显着差异。 这些差异将影响你在这些市场中的期望，因此你应该能够进行足够的研究和反省，以确定哪种方法最适合你。

我们可以发现加密货币与传统投资之间的以下主要区别：

潜在回报

尽管每十年都会出现某种形式的崩盘，但全球股市始终呈现稳定上涨的趋势。 根据标准普尔 500 指数等近 100 年来的高绩效指数衡量，长期回报率平均约为 10%。

由于极端的波动性，加密货币在这一领域拥有决定性的优势。 如果你低价买入并在价格飙升时卖出，像以太坊和比特币这样的个人加密货币可以在 5-6 年后提供非常高的回报。

下表从 2018 年开始，从短期、中期和长期角度对流行的加密货币、股票、指数和我们自己的区块链投资组合进行了富有启发性的比较：

正如你所看到的，我们自己的区块链信徒投资组合的表现优于股票市场上一些最大的公司。 我们的方法将传统股票投资与总投资组合中一小部分的加密货币投资（约 5%-10%）相结合。

访问权、所有权和隐私

你需要一个经过验证的经纪帐户（包含社会安全号码、联系地址等）才能购买股票。 股权让你拥有公司的股份，并可以获得股息和收益等未来福利。

你可以在相对隐私和匿名的情况下拥有和交易加密货币货币，具体取决于你用来购买代币的交易所。 然而，由于加密货币代币没有内在价值，因此拥有加密货币代币很少会给你带来任何额外的好处。

市场和资产所有者的可用流动性

当你拥有更大的市场和更多的参与者时，你为你的资产找到买家的机会就更大。 这就是为什么股票通常被认为比加密货币更具流动性的原因之一。

然而，这通常取决于公司当前的业绩及其在投资者中的受欢迎程度。 在加密货币市场上也是如此，尽管程度更大。 与较小、鲜为人知的代币相比，你更有可能找到比特币等流行加密的买家。

挥发性

虽然这两个市场都容易出现波动和重大崩盘，但在加密货币市场上发生的频率要高得多。 平均而言，股市每两年发生一次高达 10% 的小幅调整，每 12 年发生一次大崩盘 (30%)。

相比之下，仅在过去十年中，加密货币市场就至少发生了三次重大崩盘，其中最近一次，主要加密的总市值蒸发了近 60% 至 70%。

加密的波动性比股票高几个数量级。 这可能是由于加密货币市场的年龄和成熟度或与新技术相关的增长。

风险暴露

简单的现实是，股票提供了比加密货币更安全的投资机会。 市场受到严格监管，公司必须遵守披露规则，投资者也有一定的保护措施免受诈骗。

加密货币中不存在这样的安全网，因为一切都不受监管。 但随着美国证券交易委员会等监管机构采取积极的立场，这种情况可能在未来 2-3 年内发生重大变化。

了解加密货币投资的利弊

加密货币投资是购买、持有和交易一种或多种数字资产的过程，属于“加密货币”的定义。 比特币（BTC）和以太坊（ETH）是世界上最大、最广为人知的两种加密货币。 仅比特币就价值约 5710 亿美元，其次是以太坊，价值 2244 亿美元。

除了这两种选择之外，还有几种不同类型的硬币，包括所谓的“山寨币”（Dogecoin、Solana、Cardano）和与美元价值挂钩的稳定币（Tether、USD Coin）。 该市场还拥有去中心化金融 (DeFi) 应用程序、质押、流动性挖矿、NFT 等形式的其他高级投资机会。

要了解有关构建多元化区块链投资组合的基础知识的更多信息，请查看我们的深入指南。 事实上，根据 CoinMarketCap 的数据，截至 2023 年，已经创建了大约 22,900 种加密货币。 2023年第三季度，全球加密货币市值约为1.18万亿美元。

加密货币投资机制：钱包和交易所

要投资加密货币，你很可能会通过交易所进行工作。 加密货币交易所是你可以买卖各种加密的在线平台。 像 Coinbase 和 币安这样的中心化交易所是初学者友好的选择，因为它们接受信用卡或银行转账等法定付款方式。

要存储加密货币，你需要一个数字货币包。 钱包是加密货币网络上保存你的货币以及交易所硬币或代币的位置。

有许多钱包选项可供选择，从软件钱包（易于使用但安全性较差）到硬件钱包（不太方便但更安全）。

加密货币投资的优点是什么？

如果没有人们发现有价值的东西，加密货币市场就不会像现在这样爆炸。 然而，这种价值来自于这样一个事实：加密货币提供了与传统投资不同的机会和好处。

这些积极因素最常推动加密货币投资：

非零变化实现快速增长和显着回报

2009 年的第一笔交易中，1 BTC 的价格为 0.0009 美元。 快进到 2021 年 11 月，1 BTC 的价格突破了令人难以置信的 68,000 美元。 从长远来看，2009 年对比特币的投资为 1,000 美元，在短短 12 年内就会增长到超过 750 亿美元。

从历史上看，对比特币或以太坊等代币的及时投资在几年内就能产生四位数的投资回报率。 毫不奇怪，这是许多投资者热衷于参与加密货币投资的主要原因之一。

潜在的通胀对冲

由于与贵金属有许多相似之处，比特币通常被称为“数字黄金”。 与黄金一样，它的供应量有限，流动性强，便于携带，从长远来看是一种相对可靠的价值储存手段。

尽管存在波动性，但投资者通常将比特币视为比黄金更好的长期增长前景。 因此，许多投资者将资金投入比特币和其他类似货币，以对冲通胀上涨。

颠覆性技术的资本化

许多“一夜成名”的加密货币投资者都知道他们正在进入一项创新甚至颠覆性的技术。区块链可以彻底改变银行、金融、医疗保健、物流等行业。 早期采用者更有可能利用这种颠覆。 许多投资者都寄希望于该技术的长期增长潜力。

交易无时间限制

加密货币生态系统是一个高度波动的市场，一年 365 天、每天 24/7 都充满交易活动。 许多投资者寻求利润丰厚的短期交易。 由于价格频繁波动，“低买高卖”策略有很多成功的机会。

加密货币投资的缺点是什么？

然而，与任何市场一样，投资加密货币也存在一些风险。 有些风险与股票市场风险相似，有些风险是该特定资产类别所独有的。

加密货币投资的一些缺点包括：

不可预测的大规模波动

加密货币市场几乎完全取决于投资者情绪以及供需力量。 因此，代币的波动性很高，波动剧烈。

仅 2022 年，市值就暴跌超过 2 万亿美元，导致部分投资者遭受巨额损失。 Terra/Luna 稳定币项目的崩盘在短短一个月内就损失了超过 4000 亿美元。 通常会有起伏，但在加密货币中，这些山丘和山谷可能很陡峭。

诈骗和欺诈的可能性

作为一个相当年轻且不断增长的市场，加密货币因拥有众多、信誉不佳的区块链项目而臭名昭著。 不幸的是，地毯拉扯、黑客攻击和其他攻击很常见。

尽管底层的区块链技术从根本上来说是安全的，但我们在实施阶段发现了大部分缺陷和安全风险。 由于缺乏足够的监管，存在大量不良行为者和无能的经营者。

不断变化的监管格局

由于 FTX 交易所倒闭等备受瞩目的事件，针对稳定币和其他区块链项目的监管行动不断增多。 在美国，SEC已对几家主要中心化交易所发起诉讼。

欧盟已经通过了严格的新法规，美国也可能很快效仿。 虽然监管对于市场的长期福祉至关重要，但由于监管的加强，市场早期必然会出现一些动荡。

了解股票投资的利弊

股票（在某些情况和司法管辖区也称为股份）代表公司的股权，每股代表公司的一小部分所有权。 公司通常发行股票来筹集各种业务活动的资金。 投资者购买股票来支持他们喜欢的公司，希望股票的价值随着时间的推移而上涨（从而创造财富）。 因此，股票的价值将根据多种因素增加或减少，包括公司的成功（或声誉）、对其产品或服务的需求或其他外部经济因素。

我们不能夸大一个现实——股票投资是现代经济和金融体系不可或缺的一部分。 美国股市是全球最大的股市，2023年市值将达到46.2万亿美元。全球市场估值为108.6万亿美元，让相对年轻的加密货币市场相形见绌。

传统投资的机制：交易所和指数

与加密货币不同，你不能简单地打开应用程序并购买股票。 你必须通过交易所（通常是在股票经纪人的合作下）进入特定市场。 证券交易所是投资者买卖股票的平台。

在过去的几年里，随着股票购买应用程序的发展，这一现实发生了轻微的变化。 如今，投资者可以通过在线经纪人和交易应用程序轻松买卖股票。

公司的业绩往往决定了股票的受欢迎程度。 盈利强劲或前景广阔的公司通常会看到其股票价格涨幅最大。 在现代，微软、苹果、亚马逊和谷歌等科技公司的股票都具有强烈的“买入”情绪，并且需求量很大。

除了个股之外，投资者还可以考虑其他选择，例如指数基金或交易所交易基金（ETF）。 ETF 持有标准普尔 500 等高绩效指数以及证券、债券和其他商品中的各种股票。 它们为投资者提供了一种便捷的方式，通过多元化来平衡高回报机会与风险管理。

股票投资的优点是什么？

如果一个人愿意尽职调查并表现出良好的耐心，投资股票可以（但并不总是）一种更安全的增加财富的方式。

以下是投资股票的主要优点：

股票市场是经过考验的

股票发行和投资已经存在了几个世纪，始于 1600 年代的荷兰早期现代/早期殖民时代。 对于个人和组织来说，这是一种经过时间考验的参与经济并从价格升值中获得红利或增长的方式。

内在价值的良好存储

与加密货币不同，股票所有权可以为你带来与实际权益相关的一些切实好处。 你获得公司股份，并有权分享未来收益、股息、其他奖金和无数福利。 除了股票的市值之外，在蓬勃发展的行业中拥有一只蓝筹股的价值可能与黄金相当（5年、10年或20年后）。

股票是一种监管良好的资产

由于股票市场已经存在了几个世纪，政府当局和金融监管机构也对股票市场进行了相对良好的监管。 在该领域运营的公司必须遵守严格的规则，特别是在透明度和信息共享方面。

股票投资的缺点是什么？

虽然它们比加密货币更可靠、更可预测，但股票确实有一些弱点：

获得巨额收益的可能性较低

与加密货币市场相比，股票投资不太可能获得巨额初始投资回报。 这是股市的副作用，股市的波动性得到了更好的管理——降低了风险，但也降低了买家在风险投资中快速获利的能力。

获得有价值股票的机会有限

大公司的高绩效股票通常价值数千美元，这使得小投资者无法购买。 虽然 ETF 和分数股票确实提供了一些解决此问题的方法，但它们也存在与费用和流动性相关的问题。 相比之下，所有加密货币都可以轻松获得具有高流动性的小部分。

投资者要点

股票和加密货币在监管、风险暴露、波动性和流动性等关键方面存在天壤之别。 考虑到巨大的差异，根本不存在更换投资组合中其他产品的问题。 是的，加密货币有可能改变生活的回报，但它也包含很大的风险。

然而，这个问题没有一个诚实的“答案”，因为它并不像非此即彼那么简单。 只要投资者愿意进行研究，他们就可以利用股票和加密货币来实现财富。

我们在这里建模的方法是，投资者拥有多元化的投资组合，包括股票、债券和稳定加密的小额投资（5%-10%）。 到目前为止，这已被证明是成功的，你可以通过我们的高级会员资格遵循我们的示例（包含独家报告、更新和见解）。

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