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tp钱包下载|典型项目介绍及注意事项
2023-12-16 20:32行业动态 人已围观
简介本文介绍了如何开始使用 DeFi。 DeFi是加密货币界的热门话题之一，根据DeFiLlama的数据，锁定在DeFi中的资金量超过7万亿日元。 另一方面，有些人可能会觉得如何开始有障碍。 本文主要...
本文介绍了如何开始使用 DeFi。
DeFi是加密货币界的热门话题之一，根据DeFiLlama的数据，锁定在DeFi中的资金量超过7万亿日元。
另一方面，有些人可能会觉得如何开始有障碍。
本文主要关注如何入门 DeFi，并总结了初学者的入门要点。
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3小时前本文摘要
・DeFi有多种类型 ・需要创建钱包并在交易所注册 ・风险基本上较高。 ・如果不采取预防措施，可能会损失金钱。
什么是 DeFi？解释概述
首先我们先来说一下 DeFi 的概况。
DeFi是“Decentralized Finance”的缩写，在日语中常被翻译为去中心化金融，一般指以太坊等区块链上的“金融服务”。
每个 DeFi项目都利用区块链智能合约来提供“互换”、“借贷”、“借款”和“保险”等服务。
所有交易均基于区块链，因此具有可验证性等区块链属性。
DeFi 的典型类型和服务
下面我们将解释 DeFi 的典型类型及其具体服务。
・DEX、AMM、衍生品 ・贷款 ・CDP ・流动性质押
决定你想要使用的 DeFi 类型。
DEX 和 AMM、衍生品
常用的 DeFi 之一是 DEX（去中心化交易所）。
DEX允许你交易虚拟货币并在各种区块链上自由交易资产。
一般来说，流行的DEX有两种：“AMM”和“衍生品”。
AMM 代表“自动做市商”，在这种类型的 DEX 中，交易者不直接与其他人进行交易，而是通过智能合约控制的流动性矿池进行交易。
AMM使用独特的机制根据代币数量等来衡量供给和需求，并确定每种货币的汇率。
因此，用户无法指定买入或卖出的价格，而是通过预先实现的机制以预定的价格进行交易。
衍生品类DEX一般支持空头交易和杠杆交易。此外，一些 DEX 允许像传统证券交易所一样使用订单簿进行交易。
从感觉上来说，衍生品DEX可能更类似于中心化交易所（CEX）的交易体验。
另一方面，使用 AMM（自动做市商）方式的 DEX 在处理的货币种类方面往往更胜一筹。
此外，两种类型的 DEX 都可以通过将加密货币资产存入流动性矿池来赚取收入。
提供上述功能的DEX包括以下几种。
- Uniswap (AMM)
- PancakeSwap互换 (AMM)
- GMX （衍生品）
- dYdX （衍生品）
贷款
顾名思义，借贷是一种借出和借入加密的服务。
用户可以通过借出加密货币来赚取利息收入，也可以用自己的资产作为质押借入其他加密货币。
这个基本结构是 DeFi 中最直观、最容易理解的结构之一。
然而，需要记住的是，借款往往需要很高的质押率，如果质押品的价值低于贷款金额的一定比例，则存在清算风险并收取额外费用。
贷款的典型例子包括：
- 亚维夫
- Compound
CDP
CDP（质押债务头寸）是 DeFi 协议的一项功能，主要在发行稳定币时使用。
该系统允许用户通过将质押品（通常是其他加密货币）存入协议来生成新的稳定币。
该质押品必须至少维持已发行稳定币的预定百分比。
如果质押品价值低于该百分比，CDP 就有被清算的风险，类似于借贷平台的清算流程。
质押品率可能会根据市场条件和协议规则而有所不同，但作为一般规则，用户提供的质押品的价值必须大于其发行的稳定币的价值。
CDP 的典型例子包括：
- MakerDAO （戴）
- 曲线金融 (crv美元)
- Libra财经 （电子美元）
流动性质押
流动质押是一种机制，允许用户在使用权益证明（PoS）机制的区块链网络上质押其加密货币资产，同时保持其资产的流动性。下面对该机制进行简要修改和解释。
以太坊等 PoS区块链允许用户通过质押其加密货币资产来为网络安全做出贡献并获得收益作为回报。然而，在传统质押中，质押的资产是固定的且缺乏流动性。
流动性质押解决了这个问题。参与质押的用户将获得与质押资产等值的代币。该代币证明你所质押的资产正在为网络做出贡献，同时可以像普通代币一样用于其他金融活动，例如交易所和借贷。
此外，Liquid Stake 代币可以像普通代币一样被 DeFi 协议用作质押品。例如，Lybra Finance 等 CDP 平台允许你使用流动性质押代币作为质押品发行稳定币，并从发行的稳定币中赚取收益。这使得用户能够享受质押的好处，同时也保持资产的流动性。
- 丽都
- 火箭矿池
如何开始 DeFi/步骤
下面我们就来讲解一下如何上手 DeFi 的具体步骤。
・创建钱包 ・交易所注册 ・选择使用的服务 ・针对你使用的每项服务采取必要的步骤
让我们按照以下步骤开始 DeFi。
创建钱包
DeFi 是建立在区块链之上的。
因此，需要一个钱包来管理区块链上的虚拟货币。
在 DeFi 中，你基本上将虚拟货币存储在钱包中，然后通过钱包与各种 DeFi 货币进行兑换。
所需的钱包因区块链而异，你需要为你想要使用的每个链和你拥有的虚拟货币创建一个钱包。
MetaMask支持以太坊、L2（Arbitrum等）、BSC等主流链。
另请参阅下面有关钱包的文章。
交易所注册
为了使用 DeFi，你需要在可以准备虚拟货币的交易所注册。
交易所主要有两种：境内交易所和境外交易所。
在国内交易所，你可以用日元购买虚拟货币，或者将虚拟货币兑换成日元并提款。这些交易所符合日本法规，被认为相对安全。
另一方面，虽然没有必要使用海外交易所，但如果你寻求便利，则值得考虑注册，因为它们提供多种货币选择和交易工具。
在交易所购买虚拟货币后，你需要将其转移到你事先准备好的钱包中，以供 DeFi（去中心化金融）使用。如果你的钱包中没有资金，你将无法使用 DeFi 平台。
有关国内交易所的详细信息将在另一篇文章中提供。另外，BitGet等也可以作为海外交易所。
选择要使用的服务
接下来，选择你要使用的 DeFi 服务。
DeFi有多种服务，也可以组合运营。然而，你组合的服务越多，风险就越大，因此你应该谨慎行事。
基本上，所有的 DeFi 服务都可以通过运营来赚取某种形式的收入。
对你使用的每项服务采取必要的步骤
选择要使用的 DeFi 服务（项目）后，请按照该项目的说明进行操作。通常，你只需将装有资金的钱包连接到 DeFi 服务即可开始使用它。
然而，有时你可能需要在不同区块链之间转移资金或利用第 2 层 (L2) 解决方案。每个服务都有自己的特点和操作流程，因此了解每个服务的规范非常重要。
大多数 DeFi 服务都会提供解释如何使用它们及其功能的文档，因此我们建议在使用它们之前检查它们。
无论你使用哪种 DeFi 服务，了解该服务的固有风险并实施适当的风险管理都很重要。
开始 DeFi 之前的注意事项
下面，我将从以下几点开始，为大家讲解一下开启 DeFi 之前需要了解的知识点。
・煤气费及周边费用 ・骗局多、麻烦多 ・基本上不受日本法规约束 ・钱包管理困难
让我们了解一下 DeFi 的风险和注意点。
天然气成本和外围成本
每个链都有一种虚拟货币用作汽油费（交易费）。
请务必将你用于该链上 Gas 的货币保留在你的钱包中，例如以太坊为 ETH、BSC 为 BNB、Solana 为 SOL。
这是因为在使用 DeFi 进行操作时，每个操作都会产生 Gas 费。
Gas 的市场价格根据链时间而变化，但 Gas 价格往往很高，尤其是以太坊。
存在很多骗局和问题
加密货币和 DeFi 领域因其创新和高盈利能力而受到广泛关注，但同时欺诈和安全问题也很常见。
因此，我们建议你在接触新项目和服务时保持怀疑态度并进行仔细研究。
在 DeFi 中，可能存在以欺诈为目的启动的项目，甚至善意的项目也面临安全漏洞和黑客攻击的风险。
即使是知名的服务也不能完全免受这种风险。即使一个平台拥有很大的市场份额、知名度或信任度，安全漏洞也可能会在以后暴露出来。
无论你选择哪种服务，你都需要进行大量研究并采取谨慎的态度。
基本上不符合日本规定
使用 DeFi 时，了解监管的存在和范围非常重要。
DeFi 通常不受当局的监管或监督。
这是便利性和项目可能性之间的权衡。因此，当谈到 DeFi 时，重要的是不要以与日本提供的交易所等服务相同的方式使用它。
基本上出现问题就没有办法挽回，还不如认为没有客户保障的概念。
钱包管理困难
基于区块链的钱包对于使用 DeFi（去中心化金融）至关重要，但管理钱包会带来一些重大风险。
首先，如果你丢失了钱包的私钥，你将永远无法访问该钱包。此外，如果你的私钥被其他人知道，你钱包中的资产就有被盗的风险。
除了这些基本风险之外，在使用 DeFi 时，还需要考虑智能合约特有的预防措施。例如，如果用户使用钱包批准欺诈性或有问题的服务的交易，则该服务可能会欺诈性地提取虚拟货币。
“撤销”功能可以在一定程度上降低此类风险，但每次你过去使用过的服务出现问题时，你都需要重新确认已批准的交易。安全管理钱包和定期安全检查是使用 DeFi 的重要组成部分。
概括
在这篇文章中，我们重点讨论了如何开始 DeFi 并解释了各个要点。
DeFi有多种可能性，未来一定会出现新的服务。
另一方面，存在风险和注意事项，请谨慎使用。
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