tp钱包|专栏：并非所有区块链都需要匿名

区块链技术具有增强各个行业的潜力，特别是在金融领域。 第一层协议本质上是任何区块链网络的基础层，是区块链系统的关键组件。 第一层区块链的例子包括比特币、以太坊和币安智能链。 这些区块链充当各种去中心化应用程序（DApp）和智能合约的基础层。

第一层协议负责建立管理区块链网络的基本规则和共识机制。 他们决定如何验证交易并将其添加到分类账中。 此外，第一层协议是未来不同 dApp 之间实现互操作性的地方。

企业还可以部署自己的第一层，即“企业区块链”，以实现其业务目标或提供服务。 这些区块链与上述层链有根本的不同，后者专注于提供服务，同时符合加密的核心原则，包括假名、去中心化等。

企业区块链可以放弃这些原则，以合规的方式提供服务。 因此，他们可以提供由于法规而在假名环境中无法实现的服务，并且可能将一种新型用户引入第一层技术。

KYC 和 AML 实现监管合规

在当今的数字环境中，金融交易以前所未有的速度发生，监管合规性成为焦点。 在金融行业，每个人都熟悉了解您的客户（KYC）和反洗钱（AML）协议。 企业验证客户的身份，降低欺诈活动的风险。

KYC 和 AML 是旨在预防和检测洗钱和恐怖主义融资等非法活动的监管合规流程。 这些流程在金融行业尤其重要，包括加密货币交易所和处理虚拟资产的平台。 此类法规确保企业积极监控交易，识别可疑模式或行为，并向有关当局报告任何潜在风险。

第一层区块链的去中心化性质对其在协议层面的直接实施提出了挑战。 一些建立在第一层区块链之上的 DeFi 平台和服务已经开始实施自己的用户识别和合规机制。

例如，一些项目正在探索使用专门为促进遵守监管要求而设计的代币或智能合约。 这些代币可以代表用户在区块链上经过验证的身份，而无需公开披露敏感信息。

然而，企业区块链更加去中心化的性质使得在基础层实施 AML 和 KYC 的前景变得更加实际。 这让普通人和机构有信心直接与他们选择的企业区块链进行交互。

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通过 KYC 和 AML 实现财务透明度

财务透明度对于建立金融系统（包括基于区块链的系统）的信任和完整性至关重要。 将 KYC 和 AML 协议纳入区块链第一层协议提供了巨大的潜力，可以为用户提供透明度，同时通过零知识证明等技术保护机密性，零知识证明是一种方法，一方可以向另一方证明某个陈述是真实的，而无需泄露任何超出陈述真实性的信息。 第一层区块链上的反洗钱程序意味着交易可以实时审计。

虽然监管合规对于传统金融系统的广泛采用和集成至关重要，但隐私、去中心化和合规性之间的平衡是一个具有挑战性的问题。 加密货币领域的监管发展是动态的，司法管辖区可能对这些问题采取不同的方法。

随着行业的发展，如何在第一层区块链的去中心化和假名性质中有效实施 KYC 和 AML 措施可能会不断发展。

第一层的可能性

事实上，第一层协议有潜力提供与外部数据源的无缝集成，从而允许实时验证客户身份并监控交易活动。 比特币、以太坊等原始区块链都基于核心区块链原则，有效禁止 AML 和 KYC 程序。 新的企业区块链不一定需要采用这些原则，因此可以考虑不同的人群来构建。

此类第一层协议可以包含身份验证机制、交易监控工具和智能合约功能等功能，以促进安全和透明的链上交易。

然后，组织可以使用第一层区块链在参与者之间建立信任，确保所有用户在专为安全存储敏感客户信息而设计的防篡改环境中遵守 KYC 和 AML 法规。

一批新的第一层区块链已经实现了 AML 和 KYC 功能，可以创造必要的激励措施来吸引新用户，这些新用户可以从第一层区块链技术中受益。

专栏文章：并非所有区块链都需要匿名首先出现在 CryptoSlate 上。

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